美国银行挨罚12亿,未通报逾50亿可疑交易”违反洗钱法规”

美国银行（Bank of America）。

美国财政部13日宣布，美国银行（Bank of America）未能发现潜在洗钱行为与其他非法活动，严重违反反洗钱法规，因此重罚12亿美元，创下该部有史以来第3高的罚款纪录。

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美国财政部长贝森特（Scott Bessent）表示，「这种规模的银行未能履行反洗钱与制裁义务时，其后果远不止于自身，而是让整个美国金融体系暴露于庞大的非法金融风险之中。」

美国财政部指出，美国银行过度仰赖执法机关或其他金融机构的外部调查，而非建立自身的内部控制机制，形同「将很大一部分的主动侦查与通报责任外包给第三方」。

此外，美国银行未向政府通报逾50亿美元的可疑交易活动，其中10亿美元更构成国安与非法金融风险。这些违规项目包括未标记可能涉及中国洗钱网络的交易、与西南边境有重大关联的贸易型洗钱活动。

作为和解协议的一部分，美国银行承认未维持合规的反洗钱计画，未对境外代理帐户执行尽职调查，未能通报可疑活动报告，因此构成蓄意违反「银行保密法」（Bank Secrecy Act）。

美国银行向BBC表示，第3季财报将因此计入12亿美元不可抵税费用，使每股净利润减少约17美分，并强调已投入大量人力与资源推动补救工作