美国纽约皇后区地方检察官梅琳达·凯茨（Melinda Katz）7月8日宣布，大陪审团正式起诉一个涉嫌身份盗窃和房贷诈骗的犯罪团伙。

检方指控，该团伙冒充法拉盛一对华裔屋主夫妇的身份，利用伪造证件成功骗取一笔高达68.84万美元的房屋抵押贷款，不仅令受害屋主在毫不知情的情况下背负巨额债务，也使贷款机构遭受重大经济损失。

根据起诉书，共有五名嫌犯及三家关联公司遭到起诉。其中包括56岁的皇后区贝赛居民、房地产经纪郑万耀（Tony Wanyiu Cheng）、46岁的史泰登岛居民刘振江（Chun Kong Lau）、59岁的法拉盛居民李强（Qiang Li）、45岁的法拉盛居民李贵（Gui Li），以及一名身份尚未确认的女性嫌犯（Jane Doe）。

几名被告共面临住宅房贷诈骗、身份盗窃、伪造文书、洗钱、重大盗窃等26项刑事指控，郑万耀控制的三家公司也因涉嫌协助转移赃款一并遭到起诉。

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检方表示，这起案件发生于2024年11月。当时，李贵与一名身份不明女子前往法拉盛一处房产办理抵押贷款过户手续，假冒真正屋主夫妇，并向贷款机构出示伪造的宾夕法尼亚州驾照及社会安全卡。这些证件使用了受害屋主的真实个人资料，从而顺利完成贷款审批和结案程序。

调查人员指出，郑万耀作为房地产经纪，被认为是整个诈骗计划的策划者。他不仅安排整个贷款流程，还与刘振江一同出席贷款结案，领取了两张以男性屋主名义开出的贷款支票。

检方进一步披露，第二天，刘振江与李强再次假冒男性屋主，持伪造的马里兰州驾照前往南法拉盛一家TD Bank银行开设联名账户，并将总额68.84万美元的房贷资金全部存入新账户。

随后，诈骗所得资金被迅速转移。其中部分资金流入郑万耀控制的三家公司账户，再陆续汇入其个人账户。调查显示，郑万耀本人及其关联公司共获得超过26.9万美元，其余款项则分别流向其他涉案人员控制的多个银行账户。涉案银行账户于2025年1月被关闭。

案件直到真正屋主发现自己名下突然多出一笔从未申请过的房屋抵押贷款后才东窗事发。

屋主立即向皇后区地方检察官办公室报案，调查人员随后通过银行记录、贷款文件及资金流向展开长达数月调查，最终锁定涉案人员并提起公诉。

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皇后区地方检察官凯茨表示，嫌犯涉嫌利用盗取的身份信息，在未经屋主授权的情况下非法办理房屋贷款，不仅让无辜家庭背负数十万美元债务，也令放贷机构蒙受巨大经济损失。

凯茨强调，近年来房地产诈骗、产权盗窃（Deed Theft）及身份盗窃案件持续增加，已成为纽约执法部门重点打击对象。

此类犯罪通常通过伪造身份证件、房产文件及贷款资料实施诈骗，严重威胁房地产交易安全和金融机构利益，检方将依法严厉追究涉案人员责任，为受害者追回损失。

目前，郑万耀、刘振江、李强及涉案三家公司已于7月7日在皇后区最高法院出庭应讯，法官下令案件于7月29日再次开庭审理。

另外，李贵及身份尚未确认的女性嫌犯目前仍然在逃。皇后区地方检察官办公室呼吁知情民众积极提供线索，协助执法部门尽快将两名在逃嫌犯缉捕归案。根据纽约州相关法律，若主要罪名成立，涉案人员最高可面临15年监禁。